近年來人工智慧及機器人的科技快速進步，理財機器人快速進入財富管理的領域，甚至有許多報告預測理財機器人將會取代理專的工作，許多劵商也開始評估並採應理財機器人。
本研究目的探討採用理財機器人是否有提升理財專員工作績效，任務及科技適配對理財專員績效之影響及瞭解理財機器人對工作績效的影響是否會受到員工個人特質的影響性。研究結果如下：
一、 任務特性顯著影響任務科技配適度
二、 科技特性顯著影響任務科技配適度
三、 自我效能顯著影響使用情形
四、 任務科技配適度顯著影響使用情形
五、 使用情形顯著影響工作績效
六、 部分員工個人特質對理財機器人特性及工作績效具有顯著差異

Recently artificial intelligence and robotic technology have been progressed, making robo-adviser enter money management and even replace financial consultant. Brokers then have estimated the advantages of robo-advisor.
The purposes of research are to examine whether robo-advisor could improve the performance of financial consultant and as well as to estimate whether the adaptability between tasks and technology could affect the performance of financial consultant. Furthermore, the influences of personal traits of employee on the relationships between robo-advisor and working performance would be shown. The results are as follows:
1.The adaptability of task-technology is significantly affected by the traits of tasks;
2.The adaptability of task-technology is significantly affected by the traits of technology;
3.The use of robo-advisor is significantly affected by self-effectiveness;
4.The use of robo-advisor is significantly affected by the adaptability of task-technology;
5.Working performance is significantly affected by the use of robo-advisor;
6.The traits of robo-advisor and working performance are significantly affected by partial personal traits of employees.

論文審定書 i
摘 要 ii
Abstract iii
目錄 iv
表目錄 vi
圖目錄 viii
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的與研究問題 4
第三節 研究流程 4
第二章 文獻探討 6
第一節 國內證券商財富管理業務現況 6
第二節 理財機器人 9
第三節 國外證券市場運用「金融科技」發展轉型財富管理之現況 11
第四節 金融科技(FinTech) 16
第五節 任務-科技配適度理論 23
第六節 工作績效 26
第七節 任務科技配適度和工作績效的相關研究 31
第三章 研究方法 33
第一節 研究架構 33
第二節 問卷變項定義與衡量 34
第三節 研究設計 38
第四節 資料結果 38
第四章 研究結果 45
第一節 樣本結構分析 45
第二節 敘述統計分析 46
第三節 個人特性的差異分析 50
第四節 信效度分析 60
第三節 研究模型與假說驗證 64
第五章 結論與建議 66
第一節 研究結論 66
第二節 研究建議 70
第三節 研究限制 72
第四節 未來研究方向 72
參考文獻 74
附錄 81

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